大肆攬客的外盤期貨公司，暴露出較大的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)!

12月30日消息，香港證監(jiān)會譴責(zé)遠(yuǎn)大國際期貨，并處以800萬港元的罰款，原因是該公司在2017年10月至2018年10月期間沒有遵守打擊洗錢及恐怖分子資金籌集規(guī)定和其他監(jiān)管規(guī)定。同時，香港證監(jiān)會還吊銷遠(yuǎn)大的負(fù)責(zé)人員梁本有的牌照，為期八個月。

據(jù)券商中國記者了解，近年來不少外盤期貨公司為了快速展業(yè)，招攬了一大批投資者，但缺乏對客戶的盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告等監(jiān)控，背后的風(fēng)險(xiǎn)不容小覷。

遠(yuǎn)大國際期貨被罰800萬港元

根據(jù)香港證監(jiān)會調(diào)查發(fā)現(xiàn)，遠(yuǎn)大國際期貨沒有對103名客戶的客戶自設(shè)系統(tǒng)進(jìn)行任何盡職審查，導(dǎo)致未能妥善評估并管理客戶使用該系統(tǒng)相關(guān)的洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。

據(jù)悉，客戶自設(shè)系統(tǒng)是由客戶開發(fā)或指定的交易軟件，以便他們能夠透過互聯(lián)網(wǎng)、流動電話及其他電子途徑進(jìn)行電子交易。

香港證監(jiān)會還識別到，有存入四名客戶的帳戶資金與他們所聲明的財(cái)政狀況并不相稱。盡管遠(yuǎn)大聲稱知悉這個異常情況，但卻未能證明曾就有關(guān)存款進(jìn)行適當(dāng)查詢，并妥善處理所涉及的洗錢及恐怖分子資金籌集風(fēng)險(xiǎn)。

此外，證監(jiān)會還發(fā)現(xiàn)，遠(yuǎn)大沒有設(shè)立有效的持續(xù)監(jiān)察系統(tǒng)以偵測客戶帳戶內(nèi)的可疑交易模式，導(dǎo)致其未能偵測出在九個客戶帳戶內(nèi)進(jìn)行的自我配對交易。

由于遠(yuǎn)大的系統(tǒng)及監(jiān)控措施不力，且沒有遵守《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》、《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引》和《操守準(zhǔn)則》，屬于嚴(yán)重缺乏行為。最終，香港證監(jiān)會譴責(zé)遠(yuǎn)大國際期貨，并處以罰款800萬港元。

香港證監(jiān)會認(rèn)為，遠(yuǎn)大的缺失乃歸因于梁本有沒有履行其作為負(fù)責(zé)人員及遠(yuǎn)大高管的職責(zé)，所以吊銷遠(yuǎn)大的負(fù)責(zé)人員梁本有的牌照，為期八個月，由2021年12月28日起至2022年8月27日止。

據(jù)了解，遠(yuǎn)大國際期貨于2017年獲香港證監(jiān)會批準(zhǔn)注冊為持牌法團(tuán)，從事第2類及第5類受規(guī)管活動，即期貨合約交易及就期貨合約提供意見，主要是提供國際期貨交易平臺。

大肆攬客背后，洗錢、恐怖融資等風(fēng)險(xiǎn)不容小覷

近年來，不少外盤期貨公司為了快速展業(yè)，招攬了一大批投資者，但缺乏對客戶的盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告等監(jiān)控，背后的風(fēng)險(xiǎn)不容小覷，尤其是期貨公司對客戶洗錢和恐怖融資缺乏監(jiān)控。

其中，洗錢主要是為了使犯罪所得盡快“合法化”，消滅犯罪線索和證據(jù)，逃避法律追究和制裁;恐怖融資則是指，恐怖組織或者恐怖分子募集、占有、使用資金或其他形式財(cái)產(chǎn)，以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子或恐怖犯罪等。

根據(jù)反洗錢法律法規(guī)的要求，期貨公司應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)，主要采取客戶身份識別、盡職調(diào)查、可疑交易報(bào)告、客戶身份資料及交易記錄保存等反洗錢措施，包括事前預(yù)防、事后監(jiān)測及調(diào)查等。

據(jù)了解，期貨公司的監(jiān)測及調(diào)查發(fā)生在客戶辦理開戶業(yè)務(wù)之后，不會額外增加客戶辦理業(yè)務(wù)的時間。目前的預(yù)防手段主要包括核對客戶身份證件及填寫有關(guān)客戶信息，與現(xiàn)行的期貨業(yè)務(wù)要求也基本一致。

此外，期貨公司要持續(xù)地關(guān)注客戶的期貨交易情況，并及時提示客戶更新資料信息。對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，期貨公司應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對其期貨交易活動的監(jiān)測分析。