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截至2022年，大灣區(qū)GDP約為1.9萬億美元，足以位列世界最大經(jīng)濟體行列。同時，大灣區(qū)具備極大的經(jīng)濟潛力——根據(jù)貝恩對預測數(shù)據(jù)的分析，2027年大灣區(qū)GDP能夠增長至2.8萬億美元。2021年9月，跨境理財通開通，為客戶購買跨境理財產(chǎn)品提供便利。該項目相對較新，故持有量仍然較低。政策落地一年多以來，客戶通過跨境理財通渠道購買的跨境理財資產(chǎn)總值達9500萬美元左右。

報告顯示，受訪者對跨境理財服務的興趣雖有所減弱，但依然有超過1/3的內(nèi)地客戶有興趣在未來3年內(nèi)購買跨境理財產(chǎn)品，也有將近1/4的香港客戶表達了對跨境理財產(chǎn)品的興趣。跨境理財產(chǎn)品在較富有的人群中更受歡迎。在資產(chǎn)超過100萬人民幣或港幣的客戶中，有64%的內(nèi)地客戶和46%的香港客戶有興趣或已經(jīng)購買了跨境理財產(chǎn)品。

超過50%內(nèi)地受訪者及30%香港受訪者表示，他們目前正在使用或有興趣使用跨境金融產(chǎn)品和服務。若各項互聯(lián)互通政策在未來五年持續(xù)改善，內(nèi)地和香港受訪者將考慮分別額外投放15%和10%的可投資資產(chǎn)于跨境投資產(chǎn)品。大部分受訪者希望有更多不同資產(chǎn)類別或風險級別的產(chǎn)品種類可供選擇。此外，無需離境便能獲得跨境理財產(chǎn)品建議，也是受訪者的重要考慮因素之一。

“很多內(nèi)地客戶不了解香港理財產(chǎn)品，我們非常樂意提供相關(guān)的訊息，但是遵守跨境理財產(chǎn)品的營銷規(guī)定也是非常重要的。”恒生銀行客戶拓展及管理總監(jiān)高淑嬿（Catherine Ko）表示。她認為，如果能加強與投資者的溝通并提供更多的投資者教育，就能夠讓客戶更安心地購買跨境理財產(chǎn)品。

私人財富管理公會CEO兼董事總經(jīng)理Peter Stein也持相同看法?！靶袠I(yè)預計粵港兩地恢復通關(guān)后內(nèi)地客戶對于香港理財產(chǎn)品的需求會提高?！彼J為，為了提高跨境理財通的吸引力，可以考慮放寬產(chǎn)品資質(zhì)要求、提供投資建議、提高配額等措施，利用閉環(huán)機制為大灣區(qū)客戶帶來最大收益，協(xié)助他們拓展投資組合。

據(jù)悉，恒生現(xiàn)已開設三間跨境財富管理中心，分別位于香港上水、香港中環(huán)及廣州。

編輯 宋鈺婷

校對 柳寶慶