【資料圖】

股權(quán)管理是公司治理的基礎(chǔ)，股權(quán)結(jié)構(gòu)和股東行為深刻影響著公司治理結(jié)構(gòu)和公司治理有效性。股權(quán)結(jié)構(gòu)混亂、股東行為失范、違規(guī)關(guān)聯(lián)交易猖獗，是近年來(lái)中小銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)亂象叢生的重要原因。建設(shè)良好的銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)公司治理，必須毫不手軟地整治股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東行為和關(guān)聯(lián)交易等方面的市場(chǎng)亂象。

一是嚴(yán)把股東資質(zhì)關(guān)。加強(qiáng)股東資質(zhì)的穿透審查，按照“一控兩參”要求，依法規(guī)范非金融企業(yè)投資入股金融機(jī)構(gòu)，筑牢產(chǎn)業(yè)資本和中小銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)之間的防火墻，同時(shí)堅(jiān)決將不合格投資者擋在門(mén)外，將違法違規(guī)股東清理出機(jī)構(gòu)。三年來(lái)，已清退違法違規(guī)股東3600多個(gè)，轉(zhuǎn)出違規(guī)股權(quán)270億股。

二是從嚴(yán)查處違法違規(guī)行為。重點(diǎn)懲治股權(quán)代持、虛假出資以及通過(guò)違法違規(guī)關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行利益輸送等突出問(wèn)題，有力查處了一些不法股東通過(guò)隱秘手段違規(guī)入股控制中小銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。三年來(lái)，已對(duì)近四千名違法違規(guī)股東權(quán)利進(jìn)行了限制，分五批次向社會(huì)公開(kāi)124名重大違法違規(guī)股東名單。對(duì)七百人次銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)責(zé)任人員采取警告、罰款、取消任職資格、禁止從業(yè)等處罰措施，責(zé)令機(jī)構(gòu)內(nèi)部問(wèn)責(zé)六千多人次。

三是優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)。積極支持中小銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)補(bǔ)充資本。在2家高風(fēng)險(xiǎn)城商行合并組建四川銀行過(guò)程中，新引入國(guó)有、民營(yíng)企業(yè)各類(lèi)股東20余家。為促進(jìn)中小銀行補(bǔ)充資本，監(jiān)管部門(mén)會(huì)同財(cái)政部門(mén)，三年累計(jì)支持20個(gè)省（區(qū)）發(fā)行5500億元地方政府專(zhuān)項(xiàng)債，補(bǔ)充600余家中小銀行資本。

四是加強(qiáng)基礎(chǔ)制度建設(shè)。發(fā)布大股東行為監(jiān)管辦法和關(guān)聯(lián)交易管理辦法，指導(dǎo)銀行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)制定發(fā)布股東權(quán)利義務(wù)手冊(cè)。健全股東承諾機(jī)制，建立股權(quán)管理不良記錄和重大違法違規(guī)股東常態(tài)化公開(kāi)機(jī)制。推動(dòng)商業(yè)銀行基本完成股權(quán)集中托管。加強(qiáng)數(shù)據(jù)治理，開(kāi)展兩輪股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)質(zhì)量重點(diǎn)抽查，對(duì)3712家次問(wèn)題機(jī)構(gòu)進(jìn)行了通報(bào)。

校對(duì) 柳寶慶