【資料圖】

股權(quán)管理是公司治理的基礎(chǔ)，股權(quán)結(jié)構(gòu)和股東行為深刻影響著公司治理結(jié)構(gòu)和公司治理有效性。股權(quán)結(jié)構(gòu)混亂、股東行為失范、違規(guī)關(guān)聯(lián)交易猖獗，是近年來中小銀行保險機構(gòu)經(jīng)營亂象叢生的重要原因。建設(shè)良好的銀行業(yè)保險業(yè)公司治理，必須毫不手軟地整治股權(quán)結(jié)構(gòu)、股東行為和關(guān)聯(lián)交易等方面的市場亂象。

一是嚴把股東資質(zhì)關(guān)。加強股東資質(zhì)的穿透審查，按照“一控兩參”要求，依法規(guī)范非金融企業(yè)投資入股金融機構(gòu)，筑牢產(chǎn)業(yè)資本和中小銀行保險機構(gòu)之間的防火墻，同時堅決將不合格投資者擋在門外，將違法違規(guī)股東清理出機構(gòu)。三年來，已清退違法違規(guī)股東3600多個，轉(zhuǎn)出違規(guī)股權(quán)270億股。

二是從嚴查處違法違規(guī)行為。重點懲治股權(quán)代持、虛假出資以及通過違法違規(guī)關(guān)聯(lián)交易進行利益輸送等突出問題，有力查處了一些不法股東通過隱秘手段違規(guī)入股控制中小銀行保險機構(gòu)。三年來，已對近四千名違法違規(guī)股東權(quán)利進行了限制，分五批次向社會公開124名重大違法違規(guī)股東名單。對七百人次銀行保險機構(gòu)責任人員采取警告、罰款、取消任職資格、禁止從業(yè)等處罰措施，責令機構(gòu)內(nèi)部問責六千多人次。

三是優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)。積極支持中小銀行保險機構(gòu)補充資本。在2家高風險城商行合并組建四川銀行過程中，新引入國有、民營企業(yè)各類股東20余家。為促進中小銀行補充資本，監(jiān)管部門會同財政部門，三年累計支持20個省（區(qū)）發(fā)行5500億元地方政府專項債，補充600余家中小銀行資本。

四是加強基礎(chǔ)制度建設(shè)。發(fā)布大股東行為監(jiān)管辦法和關(guān)聯(lián)交易管理辦法，指導銀行業(yè)協(xié)會、保險行業(yè)協(xié)會制定發(fā)布股東權(quán)利義務手冊。健全股東承諾機制，建立股權(quán)管理不良記錄和重大違法違規(guī)股東常態(tài)化公開機制。推動商業(yè)銀行基本完成股權(quán)集中托管。加強數(shù)據(jù)治理，開展兩輪股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)質(zhì)量重點抽查，對3712家次問題機構(gòu)進行了通報。

校對 柳寶慶